除了表格以内的新旧之外，新规还对敦促银行完善征信体系，同时进一步划清了非授信交易的责任归属。
新规对于消费者的益处是：
1、信用卡取现额度上升。
2、滞纳金取消，超限费、服务利息取消。
3、免息期限、还款期、最低还款额度取消限定。
4、利率标准降低。
基本上每一条，都在鼓励着消费者多使用信用卡。而银行方面，也拥有更多的信用卡主动权，利率自定、免息期自定、还款期自定、最低还款额自定、取现额度自定。增加了银行之间的信用卡竞争，同时也让银行在面对互联网金融冲击的情况下，有更多的消费者话语权。回归主题，对于移动支付，本次新规有什么影响呢？
首先，手刷市场进一步崩盘。移动支付兴起，以Square为代表的手机刷卡器（以下简称手刷）作为便利的银行卡收单设备，也被认为是移动支付的一种。但手刷的功能最后却沦为套现的利器，国内诸多手刷品牌都是以套现所产生的费用为主要赢利点。一旦新规开始，那么必定会降低人们对手刷套现的依赖。那么手刷还可能回归移动支付的初衷吗？在微信和支付宝的二维码地推之下，基于硬件的移动支付方式生存空间有限，连银联也处境尴尬，手刷就更不看好了。方向上，手刷企业或许可以转型智能POS，做运营，这一来智能POS市场很可能在2017年由蓝海变成红海。另一个方向，或许手刷可以垂直下去，做一些二维码难以完成的支付场景。
其次，信用支付拥有较大的发展空间。Apple Pay入华，绑定信用卡让各大银行拥有更加大的信用卡应用空间，移动支付的开环场景使用信用支付的趋势已经越来越明显。而在闭环上，深圳通、工行、银联推出的信用支付也开创了闭环信用支付的先河，新规对开环信用支付的刺激，也势将蔓延到闭环。而且较大的一卡通公司，都希望能够账户化，走向金融，延伸更多商业模式。在地球的另一侧，伦敦就推出了“加一站”类似的信用服务，金融创新不断深化的国内，必然也会出现此类服务。
信用卡新规到2017年1月1日才实施，新规的影响也将潜移默化的改变移动支付界，金融变革快速发展的现在，留给行业各位的时间不多了，加油吧。
