一、案件回顾
2017年6月2日13时许，一位聋哑客户急匆匆地来到交通银行仙林大学城支行营业网点要求查询本人储蓄卡状态，在得知卡状态正常后坚持要存入10元钱并强调回单有“专用”，这一反常现象引起柜员陈杰的警觉。根据人行通知，近来关于“赛比安”疑似传销的案例较多且多为客户办理本人卡小额存款并特别强调要给回单的业务，由于沟通存在障碍，本着对客户负责的态度，陈杰灵机一动，一边上报分管领导，一边用纸笔追问客户回单的真实用途，该客户神情焦虑，“言辞”激动，不愿正面回答，多次想拿回卡片，换一家银行存款。营运主管肖焰果断记录下客户信息并报警处理。
该聋哑客户情绪激动，不愿意配合，顾左右而“言”他，一会表示钱是用来买镜头，一会表示车在外面需要赶紧离开。副主管宋薇薇见状将客户引到一边耐心劝说，并将网上收集的“赛比安”相关诈骗案例和交通银行防骗宣传资料拿给客户看，在仙林派出所公安干警的协助下，客户这才醒悟，“说”出了事情的来龙去脉：存10元钱目的在于接受利息，还有7000元钱暂时放在家里，正准备打入“赛比安”领导的账户。最终，客户中止了汇款，并对我行工作人员表示了感谢。
交通银行仙林大学城支行采取积极有效措施，保护客户资金安全，赢得了现场客户的一致叫好，前来领取养老金的张大妈表示：这些骗子真可恶，连残疾人的血汗钱也不放过！原来只在电视新闻上看到电信诈骗，没想到这次在我眼前发生了一起，幸亏你们交行认真负责啊，我也要代表大家感谢你们！
二、案例分析
各类电信诈骗案件增多，诈骗手段层出不穷。在此案件中，“赛比安”对外宣称的“快捷致富通道”，利用中老年人文化程度不高、残疾人士防范心理不强、交流困难的弱点，在江苏南京发展、招揽会员，实施诈骗。工作人员及时制止客户，以认真细致、高度负责的工作态度，成功堵截了一起针对残疾人士的诈骗事件，不仅使客户避免了大额资金损失，也进一步提升了银行的服务形象。
三、案例启示
该行在防范电信诈骗案件过程中认真总结经验，采取积极有效措施，保护客户资金安全，维护了“百年交行”的声誉。
一是加强学习。接合人行261号文等相关文件精神，把“电信诈骗协防工作”列入晨会、例会等各项学习范围，深入学习了解电信诈骗的种类、手段方法和特点，提高员工防范电信诈骗的意识，加强对一线临柜、大堂经理和保安人员所有人员的安全防范教育培训工作。
二是服务多留一份心。在客户办理业务时，要求相关人员除了规范服务外，还要做到一看，看客户办理业务的种类和内容；二听，倾听客户的话；三了解，了解汇款人的用途。面对汇款客户，密切关注客户办理业务时的情绪和意向，做到多留心，多关注，多提醒。
三是做好宣传工作。认真做好电信诈骗防范宣传工作，网点宣传栏，跑马灯做好宣传提示，厅堂内醒目位置摆放防骗提示宣传折页，提高客户的防骗意识，提醒客户时刻保护好自己的密码和存款介质，从源头上防止电信诈骗事件。
