近年来，新型网络电信诈骗案件呈高发态势，诈骗手法层出不穷，银行业金融机构作为受骗资金流出的最后一道防线，积极参与到打击治理违法犯罪的行列中来。苏州常熟建行一直重视日常支付安全宣传，建立长效工作机制，今年四月份成功堵截4起电信网络新型诈骗案件，为客户挽回经济损失22.5万元，赢得了客户的好评。
随着生活质量的提高，老年群体对健康的追求变高，不法分子以保健之名进行诈骗，并出示所谓的公司资质证书和营业执照，诱骗老人进行汇款；利用低利率贷款吸引客户，诱导客户提供验证码开立虚拟卡并绑定微信，将资金转移到客户虚拟卡中，再通过客户自己的虚拟卡向客户转账，形成贷款公司向客户转账的假象，并要求客户进行所谓的“流水资金账户”回转，诈骗客户资金。另外随着5G时代的来临，诈骗分子看中客户对未来科技的幻想，诱导客户投资开店，进行5G智能投资，从而达到诈骗的目的等等。
这么多的诈骗手法让人防不胜防，这更加警示我们银行工作人员，要时刻为客户资金安全考虑，除了日常加强安全用卡、安全支付宣传，在受理客户汇款业务时更要多留一个心眼，多问几个问题，多做一下提醒，这样不仅可以使客户避免资金损失，也可进一步提升银行的服务形象。
在这四起堵截的案例中，网点大厅服务员工凭着敏锐的职业感觉和高度的责任心，先是了解客户讲述的情况，再是给客户分析不合理情节，并借助“企查查”等工具，了解对方的身份，向客户展示疑点，有些客户在网点人员分析后能幡然醒悟，立即放弃汇款并表示感谢。但有些年纪较大的客户“中毒”较深，对网点人员的提醒不但不领情，甚至在大厅进行谩骂，警方赶到后共同教育也不能改变某些客户的固执想法。
除了这些可疑汇款案例，网点上也经常会碰到老年客户由他人陪同开通电子银行的情况，而老年客户对网上交易一无所知，存在被他人利用账户的风险，我行网点营运主管一是对其进行风险教育，在拒绝办理后为马上在内部微信群对全行发起预警，提醒其他网点加强防范，共同筑起防范风险的壁垒。
凡事预则立，不预则废，这一起起的身边案件警示我们，防范工作任重而道远，坚持宣传和引导，落实责任，协同配合，才能保证堵截电信诈骗工作显成效！
