建设银行苏州分行堵截电信诈骗显成效

来源:建设银行苏州分行    阅读次数:   2020-05-13 21:18:51   

近年来,新型网络电信诈骗案件呈高发态势,诈骗手法层出不穷,银行业金融机构作为受骗资金流出的最后一道防线,积极参与到打击治理违法犯罪的行列中来。苏州常熟建行一直重视日常支付安全宣传,建立长效工作机制,今年四月份成功堵截4起电信网络新型诈骗案件,为客户挽回经济损失22.5万元,赢得了客户的好评。

随着生活质量的提高,老年群体对健康的追求变高,不法分子以保健之名进行诈骗,并出示所谓的公司资质证书和营业执照,诱骗老人进行汇款;利用低利率贷款吸引客户,诱导客户提供验证码开立虚拟卡并绑定微信,将资金转移到客户虚拟卡中,再通过客户自己的虚拟卡向客户转账,形成贷款公司向客户转账的假象,并要求客户进行所谓的“流水资金账户”回转,诈骗客户资金。另外随着5G时代的来临,诈骗分子看中客户对未来科技的幻想,诱导客户投资开店,进行5G智能投资,从而达到诈骗的目的等等。

这么多的诈骗手法让人防不胜防,这更加警示我们银行工作人员,要时刻为客户资金安全考虑,除了日常加强安全用卡、安全支付宣传,在受理客户汇款业务时更要多留一个心眼,多问几个问题,多做一下提醒,这样不仅可以使客户避免资金损失,也可进一步提升银行的服务形象。

在这四起堵截的案例中,网点大厅服务员工凭着敏锐的职业感觉和高度的责任心,先是了解客户讲述的情况,再是给客户分析不合理情节,并借助“企查查”等工具,了解对方的身份,向客户展示疑点,有些客户在网点人员分析后能幡然醒悟,立即放弃汇款并表示感谢。但有些年纪较大的客户“中毒”较深,对网点人员的提醒不但不领情,甚至在大厅进行谩骂,警方赶到后共同教育也不能改变某些客户的固执想法。

除了这些可疑汇款案例,网点上也经常会碰到老年客户由他人陪同开通电子银行的情况,而老年客户对网上交易一无所知,存在被他人利用账户的风险,我行网点营运主管一是对其进行风险教育,在拒绝办理后为马上在内部微信群对全行发起预警,提醒其他网点加强防范,共同筑起防范风险的壁垒。

凡事预则立,不预则废,这一起起的身边案件警示我们,防范工作任重而道远,坚持宣传和引导,落实责任,协同配合,才能保证堵截电信诈骗工作显成效!

 


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