案情介绍:
2020年12月18日,某公司会计接到自称是某银行客服的电话,告知需要进行账户年审,并以发送《法人授权委托书》模板为由添加了会计的QQ,后将《法人授权委托书》通过QQ邮箱发送给会计,并提醒会计及时到银行办理年审。该会计发现授权委托书上写明了年审应带的资料,账号户名等均未发现异常,就回复了收到。
后该会计被拉进一个名为“办公室”的QQ群,群里还有另外两位成员,群主的QQ名为该公司法人姓名,另一位为该单位人力资源部经理,“法人”先询问会计是否收到银行年检通知,督促会计尽快完成。然后“法人”又询问会计账户余额,并以工作需要为由,要求会计转一笔60万元的款项至某地一家单位,因该笔款项紧急,相关手续后补,并发来了对方账户信息。会计较为警惕,当即拨打单位人力资源部经理及法人电话,均被告知并无此事,会计当即醒悟,万幸未上当受骗!
案情解析:
首先,骗子通过不法途径获取公司管理层及财务人员信息,从而关联到QQ、微信等聊天工具。然后,骗子冒充银行办事人员添加财会人员QQ,敦促办理对公账户年审并发来“正式”的相关委托书。建立信任后,骗子通过QQ将财会人员拉进由骗子团伙仿冒的公司QQ群,群内老板和高管均系骗子通过复制头像和名称仿冒,迷惑性极强。接下来QQ群内老板佯装敦促财会人员尽快配合银行办理对公账户年审,建立进一步信任后,“老板”下达转账指令。该诈骗手法环环相扣,前后呼应,极易使会计放松警惕,然后引出转账要求。
反诈提示:
1.若接到涉及银行账户年审等问题的QQ、电话或短信,不要轻信,应及时与开户银行官方客服电话联系,核实确认。
2.企业应严格执行财务管理制度要求,对QQ(群)微信(群)要求的转账汇款,必须经过企业法人当面或电话核实确认。
3.发现被骗,一定要保留好证据并立即报警。
(来源:苏州市反通信网络诈骗中心)