案例三——防范电信诈骗

来源:    阅读次数:   2021-06-04 14:38:52   

基本情况:

2020年10月,张女士携带6万元现金到银行办理存款业务,银行发现客户心情忐忑,神情紧张,便询问其存款用途,张女士表示,自己的银行卡被冻结了,需要存款后打印流水进行解冻。银行经详细询问后得知,张女士由于资金紧张,想通过网上APP贷款缓解资金压力,在微信上加了“小米贷款客服专员”,并通过扫描对方发来的二维码下载了小米贷款APP,申请并通过了10000元的授信额度,提取额度时发现贷款并未到账,“小米贷款客服专员”表示需先缴纳899元的保证金才能放款,后又以张女士的银行卡错误、银行卡冻结、需提供银行卡存款证明、走流水解冻等理由骗取张女士向对方4个账户转账5笔合计金额30187元,接着该“小米贷款客服专员”表示还需提供“存入6万元款项”的银行流水证明,经审批就可以把张女士所有存入的款项解封并放款,并威胁这笔款项即使不贷出来张女士也会进入征信黑名单,张女士急忙向亲属借了6万元准备存入银行。银行确定张女士遇到了电信网络诈骗,立即阻止张女士存款,并向其讲解常见诈骗手段以及防诈知识,张女士恍然大悟,立即拨打110报警,并对银行表示感谢。

案例特征:

1.客户声称“为打印流水解冻银行卡”而办理存款业务,非一般情况下正常的存款理由;

2.客户在微信上加“信贷客服专员”,并在其指导下“申请贷款”,“信贷客服专员”以各种理由骗取客户转账。

风险提示及应对措施:

1.警惕客户以非正常理由办理银行业务;

2.提示客户通过正规渠道申请贷款;

3.向客户普及申请贷款正常程序以及征信功能,防止不法分子利用客户对贷款和征信业务不了解而进行诈骗。

 

(邮政储蓄银行江苏省分行供稿)


相关热词搜索:

上一篇:案例二——防范电信诈骗
下一篇:案例四——加强账户管理