冒充银行工作人员诈骗
一、基本情况
3月6日,客户席女士在微信上联系某银行工作人员,称有名男子去她店里营销,自称是该行工作人员,可以为客户上门免费安装POS机,还可以提供小额贷款和先息后本的创业资金,并递上了他的名片。席女士不能确定其是否为该行工作人员,所以向银行进行咨询确认。该行工作人员让席女士把名片通过微信发送过来,发现该名片左上方该行的LOGO与该行名片实际样式不一致,经核实,也并无此人员。立刻告知席女士,这是一起典型的犯罪分子冒充银行工作人员进行诈骗的案件,切勿和此人进行任何业务往来。银行贷款都有严格的审批流程,不能相信陌生人提供的贷款信息,尤其是宣称可提供高额度、无门槛、无担保的贷款。如有贷款需求,可以到银行进行详细咨询,不要给不法人员可乘之机。席女士听后表示,幸亏咨询了银行工作人员,否则就可能要上当受骗了。
二、案例分析
1.不法分子诈骗手法狡猾多变,竟然冒充银行工作人员到企业进行诈骗。
2.犯罪分子宣称的高额度、无门槛、无担保的小额贷款,其实是发放高息贷款。
三、案例启示
1.银行应向企业客户加大反诈防骗宣传力度,凡是以银行工作人员名义上门代办业务的,客户都应该及时到银行核实真伪,不让假冒银行工作人员诈骗行为得逞;
2.银行向企业详细宣传银行贷款政策和办理流程,避免企业在犯罪分子的不实诱惑下上当受骗。
(农业银行江苏省分行供稿)