投资高额回报诈骗
一、案例经过
5月7日，一老龄女性客户在一位男性青年陪同下来到某银行,要求从其个人卡内汇款300万元到“某实业发展有限公司”账上。银行柜员在办理过程中发现自始至终都由该男性青年填写汇款凭证，并要求在电汇附言栏录入“购买**理财一年期”字样。而向该老年女性客户询问大额资金具体用途和去向时，该客户却对其购买的理财产品名称、利率一问三不知，遂引起柜员警觉，及时向运营主管汇报。运营主管通过仔细询问，男青年才不得不承认自己并非客户朋友，实际是该实业发展有限公司的一名销售人员。通过“企查查”app对该公司经营状态进行查询，发现该公司虽然注册资本高达20亿元，但实缴资本却为0，且敏感舆情高达82笔，高度怀疑该公司是打着“高回报、高利率”的幌子进行电信诈骗活动。银行工作人员再三向客户揭示风险，提醒其防范电信诈骗，并敦促客户将目前情况告知子女。在银行多方劝解无效的情况下，银行及时拨打了报警电话，警方在了解基本情况后将客户与男青年带回警局进行取证调查。最终300万元款项并未能够成功汇出。后经警方查证发现该笔汇款确系电信诈骗，该老龄客户也幡然醒悟，郑重感谢了该行工作人员,表示今后一定会谨防电信诈骗。
二、案例分析
1.在该案例中，诈骗嫌疑人员陪同被害人到银行办理业务，想掩盖电信诈骗幌子。
2银行工作人员敏锐地发现了异常情况并及时上报运营主管。运营主管在劝解客户防范电信诈骗的同时,通知警方到来查证，最后成功堵截了一起大额电信诈骗案件。
三、案例启示
1.当前电信诈骗伎俩层出不穷，令人防不胜防，退休的老年群体往往是骗子的重点诈骗对象。
2.进行个人资产投资时，要通过正规的机构进行投资，不要盲目迷信一些所谓的“内幕消息”、“高回报”、“权威发布”等信息，背后往往都隐藏各种各样的骗局，不要因为犯罪分子的花言巧语而深陷诈骗圈套。
3.银行在办理汇款业务过程中要坚持仔细审核凭证，加强与客户交流，了解汇款细节，在沟通中找到突破点，及时将可疑情况向上汇报，把控风险，为客户资金安全保驾护航。
（工商银行江苏省分行供稿）
