一、案例经过
不久前，一位裴姓老年客户前往工商银行要求汇款4.6万元。工作人员询问是否认识收款人及汇款用途，裴某支支吾吾说是用于产品营销，上周已前往杭州参加了现场会议缴费3000元，此次汇的4.6万元为尾款。工作人员听后怀疑其遇到诈骗，经多次劝解，仍无法打消其汇款意图，逐报警，警员到场向其解读涉诈相关案例及其警示，将其劝回。为防止其至其他网点汇款，该行及时通知全辖网点注意该客户前往汇款。
翌日，裴姓客户带其孙，再次前往银行坚决要求汇款，称宁愿被骗也要汇款。银行再次报警，警官到场对裴某再次劝解告诫。经了解，裴某是想通过一个“国货好物”栏目（宣称与央视合作）宣传其公司产品。经查询，该栏目已被央视辟谣。
警银二次联合共同劝阻后，裴姓老人终于意识到被骗，感谢该行工作人员与警方不厌其烦地劝阻和提醒，为他挽回4.6万元资金损失。
二、案例启示
一是警银协作，共筑反诈防火墙。银行在办理业务过程中，如客户遇诈骗汇款劝阻无效时，应及时与警方联系协助解决，形成“常联常治常态，共建共治共享”，携手共筑反诈防火墙，守护人民群众“钱袋子”。
二是加强培训，提高员工责任意识。银行应组织员工学习防范新型诈骗手法及案例，提高反诈意识，保持高度警惕，提升堵截诈骗的成功率。
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三是注重细节，严格做好反诈骗堵截工作。银行应加强汇款真实性审核，帮助客户严格把关。遇到神态行为异常的客户，要多观察多沟通，制止可疑交易发生。
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四是加强反诈宣传，保护客户资金安全。银行应采取向客户发放折页、上门宣传、线上宣传等方式开展反诈宣传，营造良好社会氛围，保护客户资金安全。
（工商银行江苏省分行供稿）
