案例回放
不久前，某建筑劳务公司到中国银行申请批量开卡121张，银行员工按规定核实客户开卡意愿，拨打多个开卡人电话均为外省电话号码且无法接通，或接通后并非本人，银行发现异常后，进一步核实客户资料，发现该公司提供的个人资料中，身份证件为外省的大多已在该行开立了借记卡，拨打客户核心系统预留电话，接听人均表示已从该公司离职。银行立即通知公司财务人员到行说明情况。经进一步核实，确认该公司为虚假申请开卡，企图利用已离职员工的身份信息办理借记卡用于过渡资金。
案例启示
银行员工要时刻保持风险防控意识，严格按照规章制度办理，加强开卡意愿真实性审查核对，确保个人客户信息资料完整、真实、有效、合法，坚决防范和杜绝虚假开户。
（中国银行江苏省分行供稿）
