案例简述:
前不久,客户杨某通过手机银行从招商银行一卡通向他行转账时受限,来到银行查询。银行柜员核实到客户账户因发生可疑交易,已被该行网经服管控,于是询问客户转账交易背景。客户称在网上看到投资宣传,于是加了对方微信好友,进入一个投资群,下载了一个投资APP,对方称投资可获得高额回报,当日杨某已按对方要求分别向两个外地公司转出两笔投资资金26545元和57554元,卡内尚有77548元,正准备转出时,被银行识别出交易风险而加以管控,未转账成功。
银行意识到客户遭遇电信诈骗,立即向上级汇报,并向客户进行反诈提示,建议客户尽快报警,客户这才幡然醒悟,接受银行建议,立即修改交易密码,设置了每日10000元的非柜面支出限额。客户称卡内剩余资金77548元为支付宝借呗的贷款资金,银行现场解除账户管控,客户当场归还了支付宝贷款,减少了资金损失。
提示:
银行对客户转账要详细核实调查,及时发现诈骗风险,保护客户资金安全。
(招商银行苏州分行供稿)