案例经过：
2023年6月底，上海银行某支行接到广州某地产代理公司**分公司的咨询电话，客户称需办理变更法人业务。当工作人员提出能否提供总公司资料时，对方当场情绪激动并提出异议，宣称开户时未提供总公司相关材料，该行就开户材料的完整性向客户解释之后根据客户需求为其预约了变更时间。
7月，两位客户来到该支行表示要变更上述公司的法人及预留印鉴，银行审核材料时发现其携带了总公司营业执照等证照复印件，但缺少总公司法定代表人的身份证复印件。客户当场致电支行客户经理，要求其提供开户时留存的法人身份证复印件，客户经理婉拒后又要求柜面打印系统内留存的影像件，柜面同样婉言拒绝，客户随即携带材料离开。次日客户声称能够提供总公司法人身份证复印件并再次预约变更时间。
一周后，两名客户中的一人携带材料再次来到支行，主管查看总公司法人身份证扫描件时发现，扫描件中字体存疑。经多名工作人员对比身份证扫描件与真实证照，认定该扫描件疑似伪造，支行当场中止业务办理。客户称不清楚情况，待核实后前来办理。后续客户又多次致电提出公安证明、出具联网核查结果办理业务，客户行为反常且意愿强烈，遭到该行柜面婉拒后愤然挂断电话，故柜面要求客户经理与客户总公司核实业务办理意愿。
经核实，总公司并无变更意愿。系犯罪团伙伪造总公司资料后，在行政审批中心篡改了该分公司的法人等信息，办理了真实的分公司营业执照，并更新了分公司在工商系统中的信息，若成功办理账户变更业务，分公司账户存款将被立即转移。上海银行工作人员慧眼识假，为客户挽回损失360余万元。
案例启示
一、职业素质是前提。工作人员在工商背景信息一致的情况下仍保持高度职业敏感性，展现了过硬的职业操守，也是办理账户等高风险业务中应尽的义务。
二、合规操作是底线。工作人员坚持合规操作，及时识别和防范风险，在避免客户资金损失的同时树立了良好的品牌形象。
三、专业技能是保障。工作人员应具备专业的技能水平，不断提升识假、反假能力，提升服务质量，为客户打造安全、安心的金融环境。
（上海银行南京分行供稿）
