招商银行苏州分行协助公安经侦部门 抓获银行卡买卖嫌疑人

来源:招商银行苏州分行    阅读次数:   2017-03-28 10:04:30   

2017年初,客户张某持本人银行卡至招商银行苏州分行张浦支行柜面询问自己的账户为何无法正常,经柜员核实,该账户密码的尝试次数已超限,账户余额约为38万港币,在客户冻结列表中该客户自2016年12月19日起有持续三次的口头挂失记录,系统于前日自动解挂。

对于多次口头挂失而客户本人却又持卡的情况引起经办人员及运营主管的关注,经核实,该账户存在如下可疑点:一是该账户11月27日至12月19日期间,共发生7笔测试性交易,金额分别为1元、0.1元及0.01元,交易对手招行卡片。二是通过反洗钱监测系统查询该客户交易,该账户于2016年12月19日13:21:47入账348227元,交易对手为招行客户谭某,下一秒13:21:48即进行购汇港币,且为同一IP地址,可见银行卡由同一人操控。三是通过反洗钱监测系统查询该客户交易对手谭某账户发现:12月19日当天发生约1400万人民币入账,随即分散转出至全国各地的多个个人账户,且转出资金均折合为5万美元左右的人民币,这些账户分别购汇港币后即向我行非同名的香港一卡通汇出。经查谭某的资金来源账户的交易量更大,涉及的人员更多,存在在短时间内巨额分拆购汇并向境外转出的可疑情况。

基于以上疑点,分行与相关部门密切沟通,经前期周密布置,于1月10日客户前往张浦支行办理业务时,由公安将其控制。


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