2016年6月28日，招商银行苏州分行独墅湖支行受理八家不同单位客户授权同一经办人（授权书显示其为上述公司企业员工）开立基本存款账户业务。在开户环节中，客户出示的证件均为原件，查询客户提供的资料与全国企业信用信息公示系统登记信息一致。八家单位均在2016年6月20日前后注册成立。网点柜员在业务受理过程中，发现几处疑点：一是单位法定代表人身份证件照片与联网核查显示的照片不符，且身份证上的照片年代更早；二是多家单位的网银使用人及支付联系人相同，除法定代表人外均为同一人，符合“同一自然人控制多个单位账户”的特征；三是授权经办人对于上述开户企业的基本情况知之甚少。与此同时，在电话核实环节，其中三名法定代表人均反馈没有委托开立任何公司。同时，无贷户客户经理进行“加强型尽职调查”，上门走访客户时，按营业执照的注册经营地址无法找到对应公司。
与此同时2016年7月4日，招商银行苏州分行相城支行受理四家不同单位客户授权同一经办人（授权书显示其为上述公司企业员工）至一般存款账户业务，其中一户为异地企业，另三户为本地企业，公司均为半个月内注册成立。开户环节客户证件均为原件，且查询客户提供的资料与全国企业信用信息公示系统登记信息一致。柜员在业务受理过程中，发现几处疑点：，经办人无法回答该异地企业开立一般存款账户的用途，且异地企业在“人行账户管理系统”无法查询其基本账户信息；二是对于另外三户本地企业，柜员在受理中发现，单位法定代表人均为90后，且三人身份证地址均在省外；三是在询问授权经办人相关单位客户信息时，授权经办人均不知如何回复，需通过电话联系他人并按被告知的信息回复我行柜员。在电话核实环节，发现单位法定代表人对于常规问题回答流畅，但无法回答其个人的生日（公立、农历）、属相、星座等信息，与常理不符。初步判断为疑似伪冒开户，在运营主管再次与授权经办人沟通的过程中，经办人要求我行告知电话核实问题的内容，在被拒绝后，进一步要求免去核实环节直接开户。
据此，网点柜员及主管要求法定代表人亲临柜台办理开户业务； 对方遂放弃开户。同时，分行下发业务风险提示书，要求各行部加强防范伪冒开户风险，严格执行信息核查，根据“了解你的客户”原则，采取有效措施充分了解客户的身份背景、开户目的、交易背景、资金来源和用途、公司规模、单位控股股东和实际控制人等信息。
