近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)，自2017年7月1日起实施。
《管理办法》的有关规定适用于非银行支付机构。目前，人民银行对非银行支付机构应当履行的反洗钱义务，还有更为具体的要求，例如《支付机构反洗钱与反恐怖融资管理办法》(银发〔2012〕54号)。《管理办法》生效实施后，人民银行将根据实际情况，适时修订完善对非银行支付机构的大额交易和可疑交易报告要求。
《管理办法》明确规定了金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容。
大额交易报告有45项，可疑交易报告有29项。
大额交易报告
第一部分：报告机构信息
1 报告机构编码
2 网点代码
3 金融机构与客户的关系
第二部分：交易信息
4 客户名称/姓名
5 客户身份证件/证明文件类型
6 客户身份证件/证明文件号码
7 客户号
8 账户类型
9 账号
10 银行卡类型
11 银行卡号码
12 客户职业(对私)或行业(对公)
13 客户联系方式
14 客户国籍
15 客户开户时间
16 大额交易特征代码
17 代办人姓名
18 代办人身份证件/证明文件类型
19 代办人身份证件/证明文件号码
20 代办人国籍
21 交易时间
22 交易发生地
23 业务标识号
24 收付款方匹配号类型
25 收付款方匹配号
26 交易方式
27 涉外收支交易分类与代码
28 资金收付标志
29 资金用途
30 币种
31 交易金额
32 对方金融机构网点名称
33 对方金融机构网点代码类型
34 对方金融机构网点代码
35 对方金融机构网点行政区划代码
36 交易对手姓名/名称
37 交易对手身份证件/证明文件类型
38 交易对手身份证件/证明文件号码
39 交易对手账户类型
40 交易对手账号
41 非柜台交易方式
42 非柜台交易方式的设备代码
43 银行与支付机构之间的业务交易编码
44 交易信息备注1
45 交易信息备注2
可疑交易报告
第一部分：报告机构信息
1 报告机构编码
2 网点代码
3 报告机构行业类别
第二部分：可疑主体信息
4 可疑主体姓名/名称
5 可疑主体证件类型
6 可疑主体证件号码
7 可疑主体所在银行账号
8 可疑主体所在银行名称
9 可疑主体职业(对私)或行业(对公)
10 可疑主体联系方式
11 可疑主体法定代表人姓名
12 可疑主体法定代表人身份证件类型
13 可疑主体法定代表人身份证件号码
14 可疑主体控股股东或实际控制人名称
15 可疑主体控股股东或实际控制人身份证件/证明文件类型
16 可疑主体控股股东或实际控制人身份证件/证明文件号码
17 可疑主体国籍
第三部分：报告基本信息
18 报告紧急程度
19 报送次数标志
20 报送方向
21 可疑交易报告触发点
22 资金交易及客户行为情况
23 疑点分析
24 疑似涉罪类型
25 可疑交易特征代码
26 可疑交易/事件起始日期
27 可疑交易/事件结束日期
28 交易信息备注1
29 交易信息备注2
