9月4日下午，年近七旬的瞿老伯来到银行网点，兴奋地告知工作人员，自己通过某中介以200万元高价售出家中书画藏品，对方已着手安排打款，中介要求他到银行查询银行卡的收款限额及历史流水，以便后续完成资金划转。
这一异常请求立即引起工作人员警觉：正规高额交易通常通过合同、第三方平台或资金监管完成，而非由“中介”远程指挥操作，买方通常无需要求卖方主动查询账户流水。工作人员当即提醒瞿老伯警惕“高价收购”类诈骗，建议暂停联系对方并核实交易真实性。
次日上午9时，银行系统检测发现瞿老伯账户先后出现两笔异常入账：1.8万元成功到账，1.5万元因触发反诈模型被系统自动拦截。与此同时，瞿老伯急匆匆赶到网点，情绪焦躁地要求将到账的1.8万元立即提取现金，称“急需归还他人”，这与前一日“出售藏品收款”的表述严重矛盾，若为卖方收款，应期待大额资金到账，而非急于支出现有资金。网点员工察觉疑点后迅速上报主管，启动反诈应急机制并第一时间报警。
民警抵达后，与银行工作人员共同劝导瞿老伯，剖析“小额返利诱导、再要求转账或取现”的诈骗套路，逐步揭开骗局真相。最终瞿老伯认清骗局，当场删除可疑联系人，并表示不再轻信陌生信息。当日中午，公安机关对瞿老伯账户紧急止付，核实1.8万元确为涉案资金。银行后续安排专人对瞿老伯回访，进一步强化其防范意识，瞿老伯对工作人员的责任心和应急处置能力深表感谢。
提醒：
一、警惕“高价收购”类骗局，正规大额交易需通过正规渠道完成，对中介提出的异常账户查询要求保持警觉。
二、反诈需科技与人工协同，形成双重防线。智能风控可精准拦截风险资金，一线人员更要善于通过客户言行、情绪变化捕捉隐藏风险。
三、银警联动是反诈关键，快速响应、联合劝阻能形成闭环防护，切实守护群众财产安全。
（供稿：常熟农商行）
