2016年12月10日上午10点左右，客户赵某、曹某二人共同来到我行泰州分行下辖姜堰支行柜面办理18万元现金存款业务。曹某拿出18万元现金后，要求全部存入赵某卡中，因现金数额较大，柜员随即询问曹某该笔资金的具体用途，曹某回答时赵某不时从旁提点，柜员顿时警觉，立即关闭对讲向值班会计经理汇报。
因赵某、曹某二人年龄差距较大，且赵某非本地人，会计经理随即来到柜台外确认两人身份关系及存款的真实用途，赵某回答说曹某是他伯伯，而曹某只是说认识赵某。对于资金用途，两人说法更是大相径庭，曹某说是买产品，赵某却说是借款。疑点越来越多，此时正值业务高峰期，一直在柜台前询问恐会引起其他客户围观。会计经理征得客户同意后，由柜员将已清点完毕的18万元现金、赵某借记卡以及两人的身份证存放在监控下，将赵某、曹某请进贵宾区详细了解情况。
当问到曹某向赵某买的是什么产品时，赵某一直在旁边强调，他们有正规公司，曹某购买的是他们公司的一款正规产品，但至于是什么产品，赵某却不肯明说。再三追问下，曹某坦言，其向赵某购买的所谓产品是某种保健品提货卡，但具体保健产品名称却无法说清。会计经理随即向曹某了解其家人是否知晓此事，赵某此时表现出极不耐烦，直言将现金和证件还给他们，业务不办了。会计经理安抚赵某的同时，提出请曹某提供家属电话号码，进一步确认。曹某沉默一会后，用自己的手机拨通了家属电话（亲情号，可以确认为家属），电话中，其家属表示知道这一情况，但并不同意其购买，且多次劝说无果，因自身行动不便，希望我们能够帮忙劝说曹某不要轻信。此时赵某已只身来到柜台前要求取回现金，会计经理示意柜员稳住赵某的同时，转身立即用大堂电话报警。
公安人员到场后，首先向赵某了解其公司及产品情况，赵某此时仍含糊其词，公安人员立即表示将进一步对赵某及其所在公司进行调查，确认是否存在违法行为。曹某此时也坦言，本身对此事也还是有些担忧，但其又有“赌徒心里”，想以18万的本金获得40余万的巨额回报。公安人员向曹某做思想工作，18万买保健产品，肯定是有去无回，更别想能有如此高的回报，并再次与其家属进行了电话联系。
最后，征得曹某同意，18万元现金仍存在我行。考虑到曹某已73岁高龄以及资金的安全，会计经理提出为其办理存折，以防止曹某在自助设备等进行转账，并和曹某说定此笔款项的支取必须有其家人陪同至柜面办理。存折办好后，公安人员表示会将曹某送回家，将存折交给其家属保管，对于赵某及其公司会采取进一步调查。支行随后则将相关情况及时向分行会计部、零售部、合规部、保卫部门等部门进行了报告。
此次风险事件的成功堵截，体现出了我行人员高度的风险防范意识以及责任意识，也是分行长期持续对员工进行风险教育、案防学习的成果。近年来，各种风险事件层出不穷，犯罪分子的作案手法也不断升级，分行借此事件希望全体员工积极向广大客户宣传有关信用卡、网络、电信诈骗等违法犯罪的风险防范相关知识,进一步提高客户风险识别能力，避免客户上当受骗；同时在日常工作中自身要牢固树立风险防范意识，严格落实各项安全保卫规章制度，规范操作，不给犯罪分子任何可趁之机，确保我行及客户资金安全。
