近年来，外部环境日益复杂，通讯网络诈骗日益猖獗，犯罪分子手段越来越狡猾，作案越来越智能化，银行业作为防范电信网络诈骗的重要窗口，保护客户资金安全，切实履行社会责任是我们义不容辞的职责。交通银行江苏省分行在日常工作中积极采取有效措施，加强与公安机关在打击电信诈骗中的协调配合，切实保护好客户的资金安全。
案件一
8月13日上午9点10分，一名女性客户林某在另一名女性的陪同下来到 交通银行南京栖霞支行，要求查询名下定期存款，并将其中一笔25万元的定期存单提前支取然后办理汇款转账业务，客户从窗口递进手机，要求向微信聊天记录里的账号汇款，营运副主管杨腾飞与经办柜员范书华发现收款卡号为外省个人卡号，且在聊天语音信息中出现“你放心，你只管去汇款”字眼，此语一出立即引起了杨腾飞的警觉，要求经办柜员按照“三问、两看、一核对”的要求对客户的汇款事由进行核实，当问到是否认识收款人时，客户表示不认识，而陪同人称“收款人是我朋友”。
鉴于以上可疑的情况，杨腾飞将客户引导至低柜进一步了解情况，客户对于汇款用途闪烁其词，经过再三追问，客户表示是用于投资“度假养老项目”，对方在微信中称“该项目仅面向老年人，投资后每年给予10%的收益，并享受免费旅游度假”，客户对此深信不疑，虽然经过多次劝阻，但客户仍表示“该项目有好多影视明星都投资了，肯定不是假的”，坚持取钱汇款。
为争取时间，杨腾飞要求与客户家人联系核实一下，但客户不愿提供家人联系方式。为了确保客户资金安全，杨腾飞暗示客户网点另一名营运副主管宋薇薇报警，民警赶到后向客户提示这是针对老年人典型的诈骗手法，经过近一个小时的耐心劝说，客户最终意识到这是一场骗局，表示自己被高收益蒙蔽才急切汇款。
案件二
9月14日下午14:15分左右，一名中年客户丁女士来到交行南京新港支行咨询支付宝到账时间及其办卡的密码问题，无意间透露其密码为他人提供。柜员柏雪立刻产生了警惕，并询问客户办卡为何为他人提供密码及相应办卡用途，客户拒绝回答柜员问题，只是一直表示要将自己全部资金14万元全部转入该卡，柜员立刻将该情况反映给营运副主管周孝春，主管询问客户情况，客户一概回避不答，同行的男子才表示为警方需要将钱转入同一安全账户，营运主管肖焰立刻判断出这是一起利用“公检法”手段进行诈骗的行为，并立刻让客户将其支付宝已转入交行卡的五万元人民币先行取出，因客户对银行员工一直处于戒备的状态，不愿透露更多的情况，故营运副主管周孝春立即陪同客户前往经济技术开发区分局，在警方面前，丁女士才提供了与诈骗分子的聊天记录，内容为伪造的警官证件、法律文书等，经过近一个小时的耐心解释，最终客户才恍然大悟，意识到这是一场骗局。
在做好防范电信诈骗的工作中，银行网点厅面始终是一个不可缺少的主要阵地。新港开发区支行、南京栖霞支行员工时刻保持警惕，在关键时刻成功挽回了客户的巨额损失，不仅获得了客户由衷的感谢，更是为交行赢得了声誉。同时也警示我们当前通讯网络诈骗案件依然呈高发态势，案件防范工作丝毫不能松懈。我们在为客户办理业务时，务必要多一份警惕、多一份留意、多一份提醒，确保客户资金安全，同时也提醒广大公众，增强安全防范意识，保持警惕，坚持“不轻信、不转账、不上当”。
