一、案例简述
不久前，某银行接待了一名要办理转账交易的客户蒲女士，在大堂经理进行风险提示与询问过程中，客户表示收款方为其真实可靠的朋友，自己是作为某电影项目的投资者，并展示了与收款方即电影影视方的聊天记录，记录显示以众筹拍电影的名义募集资金，许诺以丰厚的票房利润吸引人们投资。
经与客户谈话了解得知，蒲女士有投资炒股的习惯，在朋友介绍下进入微信股票投资交流群，有“专业老师”每天讲解、分析和推荐股票，群里很多人在互动，营造与烘托出真实投资并赚钱的氛围，让客户产生了信任感。近日，“专业老师”推荐了一个《侠游》的电影投资项目，并另外建立了QQ群，把蒲女士加为好友，推荐其购买电影版权股份，并承诺上映后票房预估15亿元左右。聊天记录显示影视方让客户将认购资金转入对方账户中，由于该女士年龄大，不会使用手机银行进行独立操作，所以来到银行网点办理转账业务。
在客户允许后，大堂经理查看了投资群聊天记录，以及客户与电影影视方的聊天记录，在网上搜索了该影视投资项目，找到与该女士所述情况相仿的投资受骗文章，并且该影视方并未提供广电总局备案、拍摄许可证、公司营业执照、版权收益正数、正规的合同等有力证据。
大堂经理发现该笔转账交易的对手异常情况高度符合诈骗特征，随即报告公安机关，阻止了客户的转账交易，帮助客户止损。
二、案例分析
银行柜面人员是与客户直接接触、遏制可疑交易的关键岗位。当前犯罪分子的欺骗手段越来越繁杂难辨，往往经过层层包装，让人防不胜防，银行柜面操作人员要加强核实审查，不给犯罪分子可乘之机。
三、案例启示
银行柜面人员应该对客户和交易对手身份识别严加把关，预防业务风险与诈骗风险。
（建设银行苏州分行供稿）
