一、案例概述
不久前，客户周先生来到某银行办理一笔境外汇款业务，银行工作人员询问其汇款用途，只见周先生反复查看手机，并不愿意据实填写。为确保客户资金安全，柜员耐心与周先生沟通交流后得知，周先生与留学美国的侄子在QQ上聊天，侄子说他借了同学2万美元，现在同学急需用钱，要他让父母汇款，但父母在外出差，暂时只好向周先生先借后再还。周先生没多想，急欲把钱汇到侄子给的账号。
柜员一边劝阻周先生暂缓办理汇款，一边让周先生联系家人核实情况，周先生随后联系大哥提起侄子借钱的事，大哥一头雾水，再与侄子联系后，周先生才知险些被骗。
二、案例启示
一、跨境网络诈骗作案手法不断翻新，各类虚构事件诈骗层出不穷，有的犯罪分子甚至冒充大使馆工作人员、国际警察、海关等政府机关工作人员，利用境内外信息不能及时互通的特点对留学生亲属进行诈骗，群众极易上当受骗。
二、跨境诈骗往往金额大，一些群众特别是老年人多年积蓄一夜之间可能被犯罪分子骗取，因此在办理汇款前，银行工作人员一定要提高警惕，详细了解汇款人汇款事由及汇款对象，并劝说汇款人通过多种联系方式确认汇款事实。
三、跨境诈骗侦办难度大，犯罪分子转移赃款便捷迅速，查证难度大。如果发现汇款涉及诈骗，银行工作人员要拒绝办理汇款，并在第一时间向公安机关报案，把可能遭受的损失减少到最小。
（北京银行南京分行供稿）
