上海银行苏州分行自行开发了“E查通-反诈助手”，投入使用后对500余户可疑账户进行了及时管控，有效防范了电信网络诈骗，保障了客户资金安全。
一、案例经过
2022年7月，下辖某支行在使用“E查通-反诈助手”系统时发现客户申某账户近期与多个自然人发生交易，属于异常交易范畴，银行工作人员立即开展客户加强型尽调。回访客户，对于账户存在的异常交易情形，客户称其在线上“扎古敦”平台上玩游戏，平台每天都会返利给她，因此会与众多自然人发生交易，但客户无法提供相关佐证。
二、案例处置
银行工作人员认为客户回复存疑，随即通过国家信用公示网站及主流媒体查询“扎古敦”平台，得知是由某餐饮公司创建的“扎古敦云创平台”，该公司实际经营的是扎古敦牛排火锅连锁店，在成为公司会员后可以在平台上买卖餐券并以此获利，整个交易过程疑似非法集资。银行将了解到的情况告知客户，建议其警惕非法集资平台陷阱，客户表示待其资金到账后不再在该平台上进行任何操作，并向银行表示感谢。
近日，客户至银行对工作人员尽职尽责表示感谢，她称“扎古敦云创平台”在7月下旬已出现无法提款的情况，并赞扬银行为其挽回了经济损失。银行后续通过主流媒体查询，目前已有众多受害者报案，公安机关已介入调查。
三、案例启示
（一）尽职尽责避免损失。银行通过“机控+人控”模式，在发现可疑情况时第一时间调查了解，深入探究客户回复内容，以专业能力尽职尽责避免群众财产损失。
（二）加强宣传提升辨别意识。银行应加大此类案件宣传,增强群众对于非法集资平台的分辨能力，劝导公众切莫贪图高利而卷入非法集资活动，谨防上当受骗。
（上海银行苏州分行供稿）
