2022年4月，客户吴先生神情慌张来到招商银行要求转账，客户比较着急，称自己手机银行有转账限额，无法在自助渠道修改、转账，现急于还贷，要求银行柜台帮忙转账。
银行工作人员发觉客户还贷账户为他行个人账户，心存疑虑，没有直接帮客户转帐，而是先查询了客户无法电子转账的原因，询问客户最近的交易以及近期是否与陌生人交往等情况，在排除多种可能后，最终发现由于转入账户存在风险，已被后台风控止付，关闭了客户手机银行支付功能。
工作人员随即上报运营主管，并询问客户转账用途及收款人是否认识等关键信息。客户称对方是某金融平台客服，要客户将卡内资金转至指定账户还款。在征得客户同意后，工作人员查看了客户与该 “客服”的沟通记录，“客服”在聊天过程中向客户发送了工作证、征信报告以及手持身份证的半身照，使得客户放下戒备心，步入诈骗团伙精心设计的陷阱。之前客户通过多家金融机构及网络金融平台共借贷90 余万元，并已将70余万元通过他行手机银行转至诈骗团伙所提供的账户，仅剩本行账户内的 20 万元被拦截未汇出。
工作人员察觉客户遭遇了电信诈骗，立即对客户银行卡进行预冻结，同时报警。客户顿时慌张无措，经办员一边安抚客户情绪，一边帮助客户回忆更多细节，每笔转账金额大致多少，转出时间己经多久，协助客户查询他行客服电话，致电咨询是否还有资金在他行汇款系统未清算，指导客户将其他银行卡冻结以免造成更大损失，随后客户在民警引导下离开网点。
招商银行用专业和真挚的服务，牢牢守护住了客户“钱袋子”，客户对银行员工的职业敏感度与责任心赞不绝口。当地内保大队至银行对员工的反诈工作进行表扬和感谢！
（招商银行南京分行供稿）
