一、案例详情
2022年11月，客户徐某来到徽商银行办理开卡业务，银行工作人员询问其开卡用途，客户称其在其他银行都有银行卡，所以也想办徽商银行的银行卡，强调自己办卡只是存取钱使用。银行进行尽职调查，询问其工作单位、岗位和地址等信息，客户提供的单位为某艺术品公司，银行通过“企查查”发现，该单位已于2022年9月注销，将情况告之客户后，该客户又说自己原是单位股东，现正在筹办另一家公司，同时反复询问是否可以开通手机银行。银行认为通过与客户反复沟通及调查，并不能保证客户提供的信息真实有效，疑似其掩饰开卡真实用途，故在做进一步审核后未为其开立银行卡。
二、案例启示
商业银行应按照“断卡”行动要求，加强客户身份识别和风险排查力度，及时堵截可疑开卡，防范风险事件发生。
（徽商银行南京分行供稿）
