一、案例经过
2023年4月的一天，农业银行95599客服热线收到客户刘先生举报，反映嫌疑人顾某存在诈骗行为。农行某支行收到事件单后立即与刘先生取得联系并了解情况，刘先生称，他的一位同事添加了顾某的微信进行网上买酒，转账付款成功后随即被顾某拉黑。
了解到相关情况后，发现这是一起典型的“卖酒”骗术，与人民银行风险提示中的诈骗案例手法非常相似，于是迅速查询顾某在该行的银行卡交易流水。经查，顾某银行卡从 4 月 12 日下午17时至次日上午9时，入账交易笔数多达302 笔，金额均为 100 元、200 元、500 元不等，最大金额不超过 1500元，且非同一人转入，存在交易频繁、对手众多、夜间交易、快进快出等现象，符合涉案账户典型特征，该行立即对异常账户进行管控，避免犯罪嫌疑人资金外流，同时将信息移交本地反诈中心，反诈中心及时将相关情况通知全市各银行机构，提醒各行加强异常账户核验，做好防范，谨防类似事件发生。
二、案例启示
一是加强银警协作联动。银行在办理业务中发现可疑线索要及时报告公安部门，为及时高效打击诈骗提供有效信息，公安部门也能及时将可疑信息分享其他银行以做好防范。
二是时刻保持高度警醒。银行员工要保持高度警惕，加强与客户沟通交流，做好尽职调查及业务核实工作，及时发现并堵截诈骗犯罪活动。
三是强化培训防范风险。人民银行定期编发涉案账户风险提示，优化账户服务案例等指导材料，商业银行要加强员工培训，提升案件识别能力，守牢账户风险防控关。
（农业银行江苏省分行供稿）
