一、案例经过
前不久，客户陈某急匆匆来到常熟农商行，称要转账汇款2万元。银行员工询问其转账用途，陈某称要在网上购买“易经”课程，上周已汇款两千元购买了体验课，颇有收益，对方声称该课程可以治病解惑，疗养身心，于是陈某想继续购买，但后续课程价格上调，要汇款2万元。银行员工凭借防诈骗敏感性，提醒客户该课程价格过高，不可轻信，有可能是电信诈骗，劝说客户暂停汇款。银行通过“企查查”软件查询，发现对方是一家普通的咨询公司，可信度不高，便及时与陈某家人联系，希望其家人劝阻陈某汇款。为保障客户资金安全，银行及时将陈某账户调整了分类分级，设置为关注2，调整非柜面转账额度为1万元。陈某家人对银行员工认真负责的态度表示感谢。
二、案例启示
（一）银行要向客户传授防诈知识和技巧，提高客户安全意识和风险防范能力，遇到可疑情况及时提醒客户，保护客户资金安全。
（二）实施账户分类分级管理，合理确定各类账户交易限额，根据不同客户的差异和风险程度匹配对应的账户类别和级别，建立反诈防火墙。
（常熟农村商业银行供稿）
