为进一步落实《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）要求，我行继续加强“加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪”宣传工作,现将有关情况报告如下：
一、内控检查，进一步提升风险意识
为有效防范金融风险，促进业务健康发展，实现打造“平安中信年”的目标，贯彻落实监管机构的相关要求，总行制定了2017年零售条线合规检查方案，分行根据要求开展了自查，并针对自查问题进行了整改；人行也对我行分别开展反洗钱专项检查、综合执法检查。通过检查、自查进一步强化了员工的风险防范意识，特别是提升了柜面人员责任意识，同时完善了业务流程，查堵了业务漏洞，从流程制度上做好案件的防控。
二、继续持续加强业务培训及相关案件通报，提升柜员的风险防范能力，切实做好案件防范工作。
我行及时我行或系统内相关案例通过分行网站、微信群进行发布，提升从业人员风险防范意识，同时规范柜员业务操作流程，提升员工业务技能。仅六月份我行网点就堵截冒用他人身份证件办卡案件10余起。
三、加强宣传，切实做好客户服务，承担社会责任。
柜面人员在办理业务过程中，均能做到行为规范、流程规范，通过话术，对客户进行充分的风险揭示和宣讲。对支付敏感信息泄漏、网络支付欺诈、伪卡盗刷等典型案例，网络钓鱼、伪基站短信诱骗、木马入侵、暴力破解密码等常见欺诈手法进行揭示；通过门户网站、手机银行、个人网上银行、自助设备、微信平台等渠道，就支付管理政策、支付安全意识、支付风险防范手段等进行宣传。网点在开展各类活动时，能落实分行要求，将防范电信网络新型违法犯罪宣传贯穿于活动中；分行还在合作媒体开展展防范电信网络新型违法犯罪的持续宣传。
我行仍将继续加强防范电信诈骗宣传工作，规范业务流程、业务操作，提示员工在日常工作中要时刻保持警惕，加大人、证的审核力度，严把风险关，切实保护银行和客户的资产安全。
